稳建报关 吴耿福

“了解你的客户（KYC）、了解你的业务（KYB）、尽职审查（CDD）”是对银行展业的要求或责任，也是稳建作为AEO高级认证报关行的商业伙伴安全所遵循规范之一。

一、了解客户

市场部收到客户货物代理委托，确认交易关系前，我们会进行客户审核，审核内容包括：

1、国家企业信用公示网的信用报告

2、中国海关企业进出口信息公式平台查询结果

3、企业营业执照复印件

4、企业相关资质证书复印件

5、品牌授权书等资料

6、客户的货物清单

二、了解业务

1、客户货物的原产地

2、客户货物的目的国

3、客户的物流

4、商品归类、税率优惠、原产地证、品牌授权备案、知识产权备案、3C证、危化品否、禁限类否

三、尽职审查

尽职审查是了解客户和了解业务真正落地的关键，因此也成为稳建客户服务业务的重点与核心内容。

1、提醒客户全球各地贸易管制

图为美国ofac综合制裁名单

2、提醒客户高风险国家地区交易风险

从报关行内控角度出发，以贸易合规为依据，为客户提供进出口国家的通关要求，强化贯彻实施这样的商业伙伴安全机制，既是保障企业自身的安全，也帮助客户建立识别、评估、管理和降低进出口风险的程序。

稳建报关实现严格的管理监督、明晰的责任分工、完善的系统控制、经常性的岗位培训；同时还要求市场部应建立对新客户的身份审查程序，制定监督可疑交易的相关标准，建立内部信息协调和共享机制。积极学习各地海关法律法规知识，同时在客户进出口通关过程中，主动学习目的国的海关要求，帮助客户能对相关业务进行风险识别进行指导。